Pas de stratégie d'investissement pertinente sans proximité ni conseil. Une tribune de Jean-Michel Aubert.

ANALYSE

En cette période d’instabilité, épargner se positionne au centre des préoccupations des Français, qui, peu confiants en l’avenir, cherchent à sécuriser leur argent et à épargner pour affronter l’avenir le plus sereinement possible. Mais investir n’est pas nécessairement un exercice évident.

Alors, comment faire ? Et comment sécuriser au mieux ses avoirs en investissant sur des supports et secteurs qui permettront de répondre à ses objectifs : épargne court terme, valorisation de sa trésorerie, préparation de sa retraite, constitution d’un patrimoine immobilier… ? Les possibilités sont très nombreuses et faire les bons choix s'avère être un exercice complexe.


Comprendre le marché et les options existantes

Comme nous l’avons vu, comprendre les possibilités offertes sur le marché ne s’improvise pas. En ce sens, se faire accompagner et prendre les bonnes options est un impératif pour ne pas se tromper et bénéficier de possibilité d’investissement répondant à des objectifs précis. C’est dans ce contexte que pouvoir accéder à de véritables conseillers en gestion de patrimoine ou conseillers financiers qui bénéficient d’une vue globale du marché est une donnée stratégique. Nous sommes ici assez loin des simples conseillers bancaires qui ne permettent pas d’avoir une réelle vue d’ensemble.


Simplifier le secteur du conseil financier

Souvent perçu comme réservé à un certain type d’investisseur, le secteur des conseillers en gestion de patrimoine est pourtant accessible à tout type d’investisseurs et mérite d’être mis en lumière pour son expertise. En ce sens, tous les investisseurs ont intérêt à s’y intéresser pour accéder à toutes les opportunités qui existent sur le marché. La difficulté réside simplement dans le fait de savoir à quelle porte frapper et de s’assurer de la pertinence des conseillers. C’est précisément ici qu’il est important de démocratiser l’accès à des experts. En ce sens, la technologie est aujourd’hui un véritable allié et des plateformes de mise en relation permettent d’opérer des matchings performants.