Comment le leader mondial de la prévention de la fraude travaille avec les banques.

LA NOUVELLE ÉCONOMIE INTERVIEW

Luis Junes, directeur solution consulting EMEA & APAC de Feedzai : « Un escroc qui faisait quelques arnaques chaque semaine peut maintenant réaliser une dizaine d’arnaques chaque minute grâce à la technologie. » 

Europol, l'agence européenne de police criminelle, a récemment tiré la sonnette d'alarme sur la fraude à la mule financière, une forme d'escroquerie qui est de plus en plus utilisée par les criminels pour blanchir de l'argent. Selon Experian, 42 % des fraudes sur les comptes courants sont désormais liées à des mules financières, avec une augmentation de 13 % en seulement trois mois.

Les escroqueries liées aux "money mules" prospèrent grâce à des intermédiaires qui facilitent les mouvements de fonds pour les criminels, leur offrant ainsi l'anonymat nécessaire à l'exercice de leurs activités illégales. 

Ces mules, qui peuvent être volontaires, involontaires ou complices, reçoivent des fonds d'origine frauduleuse sur leurs comptes bancaires, souvent sans se rendre compte qu'elles sont utilisées pour blanchir de l'argent. Les institutions financières peuvent perturber ces réseaux de fraude en identifiant rapidement ces comptes et en empêchant les transferts de fonds illégitimes.  

Par ailleurs, l’usurpation d’identité prend une ampleur inquiétante en France : chaque année, plus de 200 000 personnes seraient victimes d’usurpation d’identité en ligne. Afin de s'en prémunir, le moindre détail compte : ainsi, un langage inhabituel, une demande imprévue, ou encore un contexte incohérent doivent éveiller les soupçons. 

Trop souvent, les victimes se laissent prendre par un sentiment d’urgence ou par une confiance aveugle en des voix familières. Identifier les incohérences permet de prendre du recul et de mieux réagir face à ces situations de manipulation. C’est pourquoi il est plus crucial que jamais de renforcer la vigilance, surtout pour les populations les plus vulnérables telles que les seniors et les jeunes actifs.